[备选指导性案例]

    周风国诈骗、职务侵占案

关键词

    国家工作人员   职务便利  

裁判要点

    公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，构成职务侵占罪。

相关法条

    《中华人民共和国刑法》第 271条

基本案情

    被告周风国，男，1963年10月20日生，汉族，原任封丘县农村信用社合作联社城关信用社信贷员。

    经审理查明：2011年10月，被告周风国以能为被害人卢某某、贾某某办理养老保险的名义，骗走卢某某2.69万元，骗走贾某某2.5万元。案发后赃款已追回退还被害人。

又查明自2003年至2007年期间，被告周风国多次利用别人的身份证复印件及印章编造虚假用途贷款，用于做生意等它用，涉案金额达236.5万元。

                   裁判结果

    封丘县人民法院认为：被告周风国以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，构成诈骗罪；被告周风国利用职务便利，多次将本单位财物非法占为己有，数额巨大，构成职务侵占罪。在诈骗罪中，被告周风国案发后将赃款全部退还被害人，依法酌定从轻处罚；在职务侵占罪中，被告周风国多次实施犯罪，数额巨大，案发后拒不退还，依法从重处罚；被告周风国一人犯数罪，应依法数罪并罚。经本院审委会讨论决定：

    判处周风国诈骗罪有期徒刑三年，并处罚金20000元；判处周风国职务侵占罪有期徒刑十二年；数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金20000元。被告周风国的违法所得236.5万元予以追缴。

                裁判理由

    这里重点介绍下职务侵占罪罪名。

    首先，简单区分职务侵占罪与贪污罪的不同。职务侵占罪，指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。贪污罪，指国家工作人员和受国家机关，国有公司，企业，事业单位，人民团体委托管理经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵吞，窃取，骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为。两者明显的区别在于犯罪主体不同，贪污罪特别强调“国家工作人员”的特殊身份。

    那么，农信社工作人员是国家工作人员吗？农村信用社属于集体金融机构或者说是社区性的地方金融机构，有的已改制为农村合作银行或农村商业银行，已失于集体性质，属于按公司化运作的地方股份金融机构或股份合作金融机构，其经中国人民银行批准设立、由社员入股组成、实行民主管理、主要为社员提供金融服务。很显然，本案被告周风国（原农信社信贷员）应属于非国家工作人员范畴。

    其次，分析下职务侵占罪的主客观要件等。职务侵占罪主观方面表现为非法占有公司、企业或其他单位的财物，即行为人妄图在经济上取得对本单位财物的占有、收益和处分。本案被告周风国通过欺骗手段，利用别人的身份证复印件及印章，编造虚假用途的贷款，用于自己做生意等，主观的犯罪动机不容狡辩。

    职务侵占罪的客观要件强调“利用职务便利，侵占本单位财物”。所谓利用职务便利，是指利用职权及与职务相关的便利条件。职权，指本人职务、岗位范围内的权力，比如利用自己主管、分管、经手、决定或处理以及经办一定事项等的权力。本案被告周风国，原农信社信贷员，其相当熟悉信贷政策有关制度、原则及业务操作规程，对于一笔贷款应具备的条件、限额、法律程序审查也相当熟悉，更清楚要对贷款客户的资信及偿还能力进行审查，要审查相关担保抵押的合法性等等。而被告周风国就当然地伪造了一系列虚假贷款手续，将涉案金额达236.5万元的贷款占为己用，其行为构成职务侵占罪，犯罪事实清楚，证据确实充分。